Investiți bani în acțiuni

Toată lumea vrea să se asigure financiar. Dacă dețineți o casă, va fi probabil cea mai mare "investiție", dar va trebui să trăiți în ea până la sfârșitul vieții. Alegeți o pensie garantată sau o casă de vacanță în Pacificul de Sud? Trebuie să vă investiți economiile dacă doriți să vă relaxați confortabil.

conținut

Metodă
Sfaturi
Avertismente

metodă

Salvare. Înainte de a putea investi ceva, ai nevoie de bani. Puteți începe să investiți numai dacă ați salvat un loc de muncă sigur și o rezervă de urgență între șase și doisprezece luni din cheltuielile de trai dacă vă pierdeți locul de muncă. Învățați să calculați bugetul și să cheltuiți cu înțelepciune banii și economiile. Majoritatea investitorilor trebuie să aibă grijă să nu-și cheltuiască profiturile și să le acopere pentru cheltuieli viitoare, ca îngrijiri pentru limită de vârstă și în cazuri de urgență.

Fiți pregătiți să trăiți întotdeauna în conformitate cu sau chiar mai jos și nu mai presus de circumstanțele voastre. Acest lucru vă va asigura că aveți întotdeauna suficienți bani.

Citiți în. Înainte de a începe să investiți, aveți nevoie de o înțelegere de bază a stocurilor, ce înseamnă să investiți și cum să valorizați acțiunile. Obțineți câteva cărți de bază despre acest subiect. Încercați să citiți fiecare carte despre investițiile pe care le puteți găsi. Mai jos vom enumera câteva dintre cele mai bune cărți și resurse pentru toți investitorii serioși:

Intelligent Investing de Benjamin Graham. Cumpărați-l ca audiobook și ascultați-l de câteva ori și veți înțelege că are sens. În special, concentrați-vă pe capitolul 8 (Investitorul și fluctuațiile pieței bursiere) și Capitolul 20 ("Marja de siguranță" ca concept central al investiției de capital).
Analiza securității de Benjamin Graham și David Dodd. Această carte este, de asemenea, numită biblia investitorilor și vă va educa cu privire la modul de analizare atentă a bilanțurilor companiei. Nu ai timp să nu-l citești. Cumpărați cartea cât mai curând posibil și luați conținutul în inimă. În afară de meritele sale, cartea, din cauza vârstei sale (publicată pentru prima oară în 1934, la scurt timp după prăbușirea pieței bursiere), nu menționează unele caracteristici moderne. În special, veți afla despre situația fluxurilor de trezorerie din aceasta.
Așteptări Investiții - investiții conform așteptărilor de Alfred Rappaport și Michael J. Mauboussin. Această carte ușor de citit deschide o nouă perspectivă asupra analizei valorilor mobiliare și completează cartea lui Graham.
Stocuri comune și profituri mai puțin frecvente (și alte scrieri) de Philip Fisher. Warren Buffett a spus odată că a fost de 85% Graham și 15% Fisher, dar acest lucru foarte probabil subminează influența lui Fisher asupra stilului său de investiții.
Cu un pas înaintea pieței de acțiuni: cum puteți câștiga și acțiuni! și Stocuri pentru toți, atât de Peter Lynch. Cărțile sunt ușor de citit, informativ și distractiv.
Eseuri de mărfuri Buffett: Cartea pentru investitori și antreprenori de Warren Buffett este o compilație a scrisorilor anuale ale lui Warren Buffett către acționarii săi. Warren Buffett și-a făcut toată averea cu investiții și oferă multe sfaturi utile investitorilor de retail care doresc să investească. Ele pot fi citite online gratuit (în engleză): https://berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
Dacă aveți timp liber, trebuie să citiți și scrisorile anterioare ale lui Buffett către partenerii săi între anii 1956-1969. Acestea pot fi găsite aici, printre altele (în limba engleză): https://ticonline.com/buffett.partner.letters.html.
Buffettology: Investiții inteligente în piața bursieră cu Warren Buffett și Tao lui Warren Buffett: Urmați cel mai bun investitor din lume pe calea spre succesul pieței bursiere! atât de Mary Buffett și David Clark sunt cărți care oferă informații despre metodele de investiții ale lui Warren Buffett.
Pentru mai multe detalii biografice despre Warren Buffett citiți: Buffett: Povestea unui capitalist american de Roger Lowenstein. Această carte vă va învăța cum Buffett și-a adaptat stilul investițional de-a lungul anilor și cine este.
Codul secret al investitorului superior: Cum să fii câștigător pe termen lung într-o lume pe termen scurt James Glassman este un eseu excelent cu privire la importanța vânzării și deținerii pe piața bursieră.
Motley Fool și The Tycoon Report sunt ambele publicații online excelente.
Wikinvest.com https://wikinvest.com este un loc minunat pentru a găsi informații despre companii și concepte pe piață. De asemenea, este logic să revizuiți sursele de informații privind investițiile. Testați performanța și sfaturile site-urilor web, buletine de știri și bloguri. O modalitate de a face acest lucru este la Greedreviews.com (https://greedreviews.com).

Gândiți-vă. Warren Buffett a spus odată că ar trebui să se gândească din nou după ce sa gândit. Dacă nu poate umple o foaie de hârtie din motive diferite de ce ar trebui să cumpere un stoc, atunci el nu-l cumpără.

Practica. În primul rând, stocurile de pe o bucată de hârtie înainte de a începe să investiți bani reali. Păstrați dvs. de tranzacționare cota pe hârtie fixă supraveghează datele numărul dvs. Transaktionen- profiturilor și a pierderilor Aktienkurse- de capital, inclusiv comisioane și taxe pe dividende și câștiguri de capital pe termen scurt sau lung taxele pe care trebuie să plătească pentru fiecare tranzactie. De asemenea, este util să scrieți motivele pentru cumpărarea sau vânzarea. Calculați profitul sau pierderea netă minus comisioane și impozite într-o perioadă semnificativă (1 an sau mai mult) și comparați rezultatele dvs. cu un indice bursier, cum ar fi Dax. Nu începeți să tranzacționați bani reali decât dacă sunteți mulțumit de abilitățile dvs.

Deschideți un depozit la un broker de reduceri. Nu se pot face recomandări specifice deoarece piața se schimbă foarte repede în acest domeniu. Încercarea este, probabil, singura modalitate de a găsi un bun comerciant, dar trebuie să vă faceți griji prin revizuirea paginilor web și citirea recenziilor online despre vânzător. Desigur, cel mai important factor este costul, în special cât de mult este necesar comisionul și ce alte taxe sunt percepute. Brokerii de reducere plătesc, în general, comision de mai puțin de 10 USD pe comerț, unii chiar și numai 1 USD pe comerț, iar alții oferă un număr limitat de magazine gratuite pe an dacă îndeplinesc anumite criterii. În afară de cost, ar trebui să fie, de asemenea, atent dacă i se oferă o reinvestire a dividendelor (acest lucru este cel mai bun mod de a construi pozițiile), care sunt furnizate instrumente de căutare, serviciul pentru clienți, etc.

Creați un portofoliu mic de 10-50 de acțiuni. Stocurile cu cipuri albastre sunt cele ale companiilor de vârf care reprezintă calitate, securitate și capacitatea de a genera profit în perioade bune și rele. Ele sunt în general evaluate în mod corect și sunt dificil de obținut la un preț de negustorie, cu excepția unei scăderi pronunțate a pieței bursiere. au adus alege actiunile companiilor cu rentabilitate dovedit, cel puțin unele de profit în fiecare din ultimii zece ani, care au plătit un dividend în ultimii 15-20 de ani, cu cel puțin 30% câștigurile pe acțiune în ultimii 10 ani (utilizarea de o perioadă de trei ani netezește medie outlier, de exemplu, atunci când randamentul pe acțiune din 2008-2010, cu compararea de 1998-2000), un raport mic al datoriei (în acțiuni mai puțin de 1) și o acoperire de mare interes (cel puțin 5).

Rămâneți la curent prin utilizarea diverselor site-uri de investiții, cum ar fi Motley Fool sau Fallen Angel Stocks, pentru a vedea ce întreprinderi puteți face.
Dacă nu aveți timp sau dorința de a vă informa asupra stocurilor individuale, achiziționarea și deținerea de fără sarcină, fonduri de index low-cost folosind strategia de calculare a mediei de cost de dolari este cea mai bună opțiune și surclasează cele mai multe fonduri de investiții, în special pe termen lung. Sunt recomandate fondurile indexului cu cost redus și vânzările anuale. Pentru investitorii cu capitaluri mai mici de 100.000 de dolari, fondurile indexului sunt de obicei cele mai potrivite. Cu toate acestea, dacă este disponibil un capital de peste 100.000 EUR, stocurile individuale sunt în general preferabile fondurilor de stoc, deoarece aceste taxe sunt proporționale cu valoarea instalației. Chiar și cel mai scăzut fond de indemnizație, Vanguard Total Stock Market Index (VTI), are un raport anual de cost de 0,07%. Pentru o perioadă de 10 ani, aceasta este de numai 70 de euro pentru un portofoliu de 10.000 de euro, dar 700 de euro pentru unul de 100.000 de euro și 7.000 de euro pentru unul din 1.000.000 de euro. În cazul în care raportul de cheltuieli este de 1,50% (tipic pentru un fonduri de investiții normale), taxele ar fi de 100.000 de euro portofoliu de 150.000 de euro si terifiante va fi de 15.000 de euro pentru un portofoliu de 1.000.000 de euro.

Păstrați stocul pe termen lung, cel puțin 5-10 ani și cel mai bun pentru totdeauna. Rezista tentatiei de a vinde atunci cand piata are o zi proasta, o luna sau chiar un an prost. Pe de altă parte, tentația de a obține profituri atunci când stocurile dvs. au câștigat 50%, 100%, 200% sau mai mult se rezistă. Atâta timp cât fundamentele sunt corecte, nu trebuie să vinzi. Dar asigurați-vă că investiți cu banii de care nu aveți nevoie în următorii cinci sau mai mulți ani. Este logic, cu toate acestea, să vândă în cazul în care prețul acțiunilor este mult prea mult despre valoarea sa reală (a se vedea mai jos), sau în cazul în care elementele de bază s-au schimbat dramatic de la achiziționarea și este puțin probabil ca societatea încă funcționează în mod profitabil.

Păstrați câștigătorii și nu cumpărați învinși pentru niciun motiv bun. Peter Lynch a spus că dacă udi buruienile în fiecare zi într-o grădină și alegi florile, vei avea iarbă un an mai târziu. În estimarea sa, el a fost cel mai bun comerciant de pe Wall Street timp de 13 ani, pentru că a ales buruienile și a udat florile.

Nu ascultați recomandările pentru cumpărare. Faceți-vă propriile cercetări și nu ascultați cumpărați recomandări, nici măcar de la cei din interior. Warren Buffett însuși spune că aruncă toate scrisorile care îi recomandă să cumpere acest sau acel stoc. El crede că tipiștii sunt plătiți pentru a spune lucruri bune despre un stoc, astfel încât companiile să poată colecta bani de la investitori nesuferiți.

Prin urmare, nu urmăriți știrile pieței de valori la televiziune, radio sau internet. Concentrați-vă pe o investiție pe termen lung de 20, 30, 50 sau mai mulți ani și nu vă lăsați confundați de capriciile pieței.

Investiți în mod regulat și sistematic. Efectul costului mediu vă forțează să cumpărați scăzut și să vindeți la un nivel ridicat și este o strategie simplă și sensibilă. Repatriați o parte din salariul dvs. în fiecare lună pentru a câștiga acțiuni. Amintiți-vă că facturile de stoc ar trebui să fie cumpărate. Dacă piața bursieră scade cu 20% sau mai mult, investiți mai mulți bani în acțiuni și transformați acțiunile și obligațiunile în acțiuni atunci când piața bursieră scade cu mai mult de 50%. Piața bursieră continuă să se redreseze, chiar de la căderea catastrofică care a avut loc între 1929-1932.

În funcție de calitatea stocului, luați în considerare vânzarea unor părți din stoc dacă prețul crește semnificativ, cel puțin între 50% și 300%. Utilizați limita superioară pentru stocurile de bună calitate. Menținerea câștigătorilor, atâta timp cât totul merge bine, vă va crește șansele de succes pe termen lung. Warren Buffett spune că trebuie să țineți câștigătorii pentru totdeauna, dar dacă raportul preț-carte crește prea mult (peste 100 este cu siguranță prea mare), ar trebui să luați în considerare vânzarea acțiunilor.

Căutați sfatul unui comerciant cu reputație, al unui funcționar bancar sau al unui consilier de investiții, dacă credeți că este necesar. Nu vă opriți să vă extindeți cunoștințele și continuați să citiți cât mai multe cărți și articole de la experți care au investit cu succes pe piețele care vă interesează. De asemenea, trebuie să citiți articole care vă introduc aspectele emoționale și psihologice asociate investiției pentru a face față situațiilor de urgență ale participării pe piața de capital. Este important să știi cum să faci cea mai bună alegere când investești în acțiuni, dar și să gestionezi pierderile, chiar dacă ai făcut totul bine.

Sfaturi

Investiți în companii orientate spre beneficiul acționarilor. Majoritatea companiilor ar cheltui mai degrabă profiturile pe un nou avion privat pentru directorul executiv decât să plătească dividende. Randamentul investiției de peste 15% (o valoare statistică comună), un dividend de 2% și rezervele mari de numerar sunt o indicație a unei firme orientate către acționari.
Companiile cu monopoluri de tip literal precum Microsoft și Wal-Mart sunt investiții bune dacă le puteți cumpăra la un preț bun.
Dacă aveți timp și energie pentru a afla mai multe despre piață și despre schimbările sale zilnice, luați în considerare posibilitatea de a învăța să tranzacționați opțiuni, contracte futures, mărfuri, valute străine, acțiuni sau obligațiuni preferate. Fi avertizat, totuși, deoarece aceste oportunități de investiții alternative prezintă riscuri mai mari și oferă un randament mai scăzut decât stocurile obișnuite.
Prețul unui stoc nu are nimic de-a face cu faptul că este ieftin sau scump. Angajați-vă cu Motley Fool, Better Investing și alte astfel de servicii pentru a ajuta la evaluarea corectă a acțiunilor (această întrebare este adesea explorată în analiza fundamentală).
Scopul consilierului dvs. financiar este să vă păstrați ca client pentru a continua să faceți bani cu dvs. Ei vă sfătuiește să vă diversificați portofoliul pentru a urma fondurile indexului mare. În acest fel, ei au întotdeauna o scuză atunci când investiția dvs. pierde valoare. Un agent broker / consultant financiar de multe ori cunoaște foarte puțin despre fundamentele economice ale unei companii. Warren Buffett a devenit faimos pentru a spune: "Riscul este pentru oamenii care nu știu ce fac ei".
Întrebați-vă întotdeauna, veți câștiga bani din ea? Pe termen lung, cumpărarea și păstrarea este cel mai bun mod de a vă maximiza rentabilitatea pe piața bursieră.
Companiile cu branduri puternice sunt o alegere bună. Coca-Cola, Johnson Johnson, Procter Gamble, Bayer și alții sunt exemple bune.
Încercați să cumpărați stocuri de calitate subevaluate pe termen scurt. Aceasta este esența investiției bazate pe valoare. Uitați-vă la [Here Link] pentru exemple de stocuri de calitate subevaluate.
Înțelegeți "de ce" companiile bune s-au dovedit a fi investiții bune - calitatea lor rezultă dintr-o istorie a veniturilor și a câștigurilor consistente. Dacă sunteți în măsură să identificați aceste companii înainte de oricine altcineva, veți genera profituri mai mari pentru investițiile dvs. Imaginați-vă ca pe un investitor care "caută potențial".
Cumpărați companii care sunt expuse concurenței puțin sau deloc. Linii aeriene, lanțuri de magazine și autovehicule sunt, în general, investiții proaste pe termen lung, deoarece sunt sectoare foarte competitive. Stați departe de sectoare și sectoare dependente de trend, cum ar fi retail, utilități și companii aeriene, cu excepția cazului în care acestea pot crește în mod constant veniturile și profiturile pe o perioadă mai lungă de timp.
Cumpărați companii în industrii profitabile. Căutați companii cu un profit de peste 10%. Companiile media și producătorii de băuturi sunt exemple clasice în acest sens.
Nu încercați să vă limitați la un anumit tip de afacere. Înțelegeți o companie ca o "cutie neagră" care generează vânzări și profituri. Fiind capabil să evalueze companiile dincolo de o scurtă privire (cu evaluările de cinci ani emise de Morningstar.com care vă ajută să faceți acest lucru) vă va permite să evaluați stocurile de companii pe care dvs. și alții nu le-ați auzit încă, dar atenția merită.
Nu verificați portofoliul dvs. mai mult de o dată pe lună. Dacă vă aflați sub vraja emotiilor pieței bursiere, veți fi tentați să vindeți acțiuni care ar putea fi o investiție excelentă. Întrebați-vă înainte de a cumpăra un stoc: "Dacă prețul scade, voi vinde totul sau voi cumpăra mai mult?"
Amintiți-vă că nu faceți schimb de hârtie, pierdeți valoare și câștigați. În schimb, achiziționați o parte din companie. Robustețea și rentabilitatea modelului de afacere și a prețului pe care îl plătiți sunt singurii factori care ar trebui să influențeze decizia dvs. (Plus, poate, responsabilitatea socială corporativă).
Cumpărați titluri de valoare ciclice atunci când piața bursieră a atins un nivel istoric scăzut și le vindeți când este zbor mare. Obligațiunile ciclice sunt caracterizate de perioade de creștere puternică, urmate de ani destul de slabi. Un începător ar putea dori să se ferească de el.
Dacă nu aveți nicio idee ce să faceți, investiți-vă banii într-un fond de indici legați de indicii mari. Aceste fonduri percep doar o fracțiune din comisioanele altor fonduri, deoarece nu trebuie să facă propriile lor cercetări.
Piața bursieră este pe termen scurt. Motivul pentru aceasta este că este dificil să se facă previziuni despre profiturile viitoare, în special cele care merg foarte departe în viitor. Majoritatea analiștilor se așteaptă la profituri în următorii 5-10 ani și folosesc analiza fluxurilor de numerar actualizate pentru a stabili obiective. Veți bate piața numai dacă vă țineți stocul de mulți ani.

avertismente

Investiți doar bani în acțiuni pe care le puteți pierde și nu au nevoie de următorii 15-20 de ani. Stocurile pot pierde o valoare semnificativă pe termen scurt, dar depășesc toate celelalte oportunități de investiții pe termen lung. Dacă doriți să investiți bani în timp scurt (timp de 5 ani sau mai puțin), gândiți-vă să cumpărați obligațiuni.
Nu încercați să anticipați piața și să ghiciți când stocurile au atins punctul lor cel mai scăzut sau cel mai înalt. Nimeni, numai mincinoși, nu poate să prevadă acest lucru. Vei pierde doar.
Nu trebuie doar să cumpărați acțiuni care să facă schimburi mici și să pară ieftine. Majoritatea acestor stocuri sunt atât de ieftine pentru un motiv bun. Doar pentru că un stoc era în valoare de 100 $ și se tranzacționează acum pentru $ 1, nu înseamnă că nu poate scădea. Toate acțiunile pot scădea la zero și multe s-au întâmplat. Nu uitați că nu contează cât de puțini bani cumpărați un stoc, dacă valoarea lui scade la zero, ați pierdut 100% din capitalul dvs. Faceți întotdeauna cercetare înainte de a investi.
Când vine vorba de bani, oamenii mințesc să-și păstreze mândria. Dacă primiți un sfat cald de la cineva, este doar o opinie.
Evitați "investițiile instantanee", cumpărați cele mai populare stocuri care în prezent se confruntă cu un zbor de mare altitudine. Aceasta este o simplă speculație, nu o investiție și nu funcționează. Întrebați pe cineva care a încercat stocurile de tehnologie la sfârșitul anilor 1990.
Nu utilizați tranzacționarea privilegiată. Dacă tranzacționați acțiuni cu informații privilegiate care nu au fost încă publicate, puteți fi urmăriți penal. Indiferent cât de mulți bani ați putea face, dificultățile legale care rezultă nu o vor depăși.
Nu cumpărați acțiuni cu bani împrumutați. Stocurile sunt supuse fluctuațiilor grele de preț și pot fi un dezastru pentru dvs. Cumpărarea de acțiuni cu bani nu are nimic de-a face cu investiția, este pură speculație.
Niciodată nu ai încredere în orbește sfaturile investiției cuiva, mai ales dacă vor câștiga bani de la ei (inclusiv brokeri, consilieri financiari și analiști).
Evitați stocurile de tranzacționare pe zi și de tranzacționare pentru câștiguri pe termen scurt. Rețineți, cu cât tranzacționați mai mult, cu atât mai mult trebuie să plătiți comisionul și profiturile dvs. vor fi reduse. În plus, profiturile pe termen scurt sunt impozitate mai mult decât cele pe termen lung (mai mult de un an).

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit