DifiTsi.com

Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman

Băncile din Insulele Cayman oferă o gamă largă de conturi pentru nevoile dvs. Puteți o bancă acolo pe Internet pentru a vă contacta pentru a aranja o consultare confidențială cu privire la nevoile dumneavoastră, dacă aveți nevoie de un cont bancar off-shore, un cont de investiții sau un cont privat de mare prestigiu. Băncile din Insulele Cayman vă pot oferi un cont potrivit ideal pentru afacerea dvs. și pentru interesele dvs. private.

metodă

Partea 1
Informații generale și cerințe

Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 1
1
Încercați legile fiscale din țara dvs. Aflați mai multe despre pedepse și pedepse cu închisoarea dacă evitați impozitele locale prin utilizarea conturilor bancare offshore. Dacă venitul dvs. la nivel mondial trebuie să fie impozitat, este ilegal să nu raportați venituri dintr-un cont bancar offshore sau cont de investiții, chiar dacă nu există impozite în acea țară.
  • Dacă intenția dvs. este de a evita legile fiscale prin deschiderea unui cont offshore în Insulele Cayman, atunci în mod legal nu puteți. Dacă ai fi fost prins în evaziunea fiscală prin mutarea banilor într-un cont bancar off-shore, consecințele de anvergură, printr-o varietate de sancțiuni civile și penale pentru că ați inclus confiscarea banilor și posibile pedepse cu închisoarea.
  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 2
    2
    Înțelegeți diferențele dintre un cont offshore și un cont de investiții. Există diferențe semnificative între un cont bancar și un cont de investiții, ambele având implicații fiscale diferite:
  • Conturile bancare offshore sunt administrate de bănci și oferă servicii bancare tradiționale: ordine de plată, primire de bani și remitențe și unele venituri sub formă de dobânzi. Dacă doriți doar să păstrați bani într-un cont offshore, atunci este probabil potrivit pentru dvs. un cont bancar.
  • Conturile de investiții offshore sunt gestionate de investitori și pot include bani în diverse valute, precum și acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale. Ele oferă o mai mare flexibilitate decât conturile bancare, dar au și taxe și taxe mai mari. Dacă doriți să gestionați active în plus față de numerar, atunci un cont de investiții este cel mai bine pentru dvs.
  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 3
    3
    Este bine de știut că nu trebuie să călătoriți în Insulele Cayman pentru a vă deschide un cont. Conturile pot fi deschise prin intermediul oficiului poștal, ceea ce elimină nevoia de a vizita Insulele Cayman pentru deschidere. În plus, o serie de servicii suplimentare, cum ar fi internet banking, custodia postului, carduri de credit și opțiuni de investiții, pot fi înregistrate pe aceste conturi.
  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 4
    4
    Găsiți o bancă din Insulele Cayman cu taxe competitive. Puteți căuta pe internet sau puteți scrie la ambasada britanică locală pentru o listă a băncilor din Insulele Cayman. Utilizați cuvinte de căutare cum ar fi „cont bancar privat Cayman“ dacă doriți să depuneți mai mult de 300.000 $ sau „contul bancar Cayman“, „bancar Cayman“ sau „bănci Cayman“ pentru băncile care acceptă mai puțini bani pentru a deschide un cont. Cayman Private Banks se ocupă mai mult de gestionarea investițiilor și a portofoliului decât celelalte bănci.
  • Întrebați fiecare bancă cu privire la tipurile de comisioane pe care le suporți la deschiderea unui cont bancar. Utilizați această prezentare generală a comisioanelor pentru comparații între bănci. Taxele nu pot fi nesemnificative. Poate costa intre aproximativ 370 si 740 de euro (500 $ si 1.000 $) pentru a deschide un cont offshore.
  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 5
    5
    Întrebați băncile dacă au nevoie de apostilare. Apostila este un tip special de certificat care ar putea fi necesar în cadrul acordurilor internaționale. Dacă aveți nevoie de o apostilare, trebuie să obțineți un apostil de stat sau național de la autoritățile oficiale din țara dvs. înainte de a putea continua procesul de deschidere.
  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 6
    6
    Cereți o listă de condiții pentru deschiderea unui cont. Aceste condiții sunt, de obicei, utilizate pentru a preveni spălarea banilor, fraudă sau alte activități legale sau ilegale legate de transferurile internaționale de bani. Aceste cerințe pot include:
  • Declarațiile de la banca dvs. curentă dovedesc o relație de afaceri satisfăcătoare.
  • Salariu al locului de muncă curent.
  • Dovada identității.
  • Copia pașaportului dvs. (poate fi necesar să fie separată de dovada identității dvs.).
  • Dovada de ședere.
  • Explicarea utilizării probabile a banilor.


  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 7
    7
    Rețineți că unele bănci offshore, dar nu toate, pot solicita dovezi și informații mult mai reduse. Băncile care nu pun întrebări sau solicită puține documente există pentru un motiv bun: mulți oameni le aleg în mod regulat. Dacă intenția dvs. este să rămâneți curată și conformă cu deschiderea contului în Insulele Cayman, atunci este în interesul dumneavoastră să evitați aceste instituții.
  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 8
    8
    Fiți pregătiți pentru alte condiții cerute de instituțiile bancare ca măsuri de securitate. Datorită creșterii publicității și a auditurilor din ultimii ani, băncile offshore încep să pună mai multe întrebări și să ceară mai multe dovezi. Fiți pregătit să trimiteți informații suplimentare în următoarele cazuri:
  • Este posibil să trebuiască să transmiteți contracte de vânzare dacă doriți să depuneți bani din tranzacții imobiliare sau din transferuri importante de afaceri.
  • Poate că trebuie să prezentați o confirmare din partea companiei de asigurări dacă doriți să depuneți bani care provin dintr-un contract de asigurare.
  • Este posibil să trebuiască să trimiteți o confirmare de la un notar sau administrator imobiliar dacă banii provin dintr-o moștenire.

    • Partea 2
    Utilizați contul bancar offshore

    Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 9
    1
    Dacă este posibil, alegeți moneda în care doriți să fie depuși banii în cont. Un avantaj al unui cont bancar offshore este capacitatea de a alege în ce monedă doriți să o executați. Cu toate acestea, acest lucru are avantajele sale corespunzătoare, precum și dezavantajele.
    • Avantajul de a ține banii într-o monedă străină este capacitatea de a-l acoperi împotriva deprecierii sau împotriva unei monede instabile. Dacă propria monedă este instabilă și / sau pierde valoare, acest beneficiu poate fi mai important.
    • Dezavantajul menținerii banilor într-o monedă străină este că este posibil să plătiți impozite străine și să plătiți comisioane de schimb valutar.
  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 10
    2
    Aflați cum să transferați active în contul dvs. Majoritatea conturilor bancare offshore moderne efectuează transferuri prin instrucțiuni telegrafice electronice. Multe bănci offshore nu acceptă cecuri străine și transportă banii în bani pot fi impracticabile și / sau periculoase.
  • Cereți cele mai ieftine taxe, deoarece băncile plătesc, de obicei, o taxă de instruire atunci când depun bani. Dacă puteți găsi o bancă care nu finanțează această taxă, atunci acest institut ar putea fi o posibilă opțiune pentru dvs.
  • Imaginea intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 11
    3
    Aflați cum să retrageți din cont contul. Deși majoritatea băncilor emit un card de debit legat de contul dvs., este posibil să plătiți comisioane pentru a retrage fonduri din contul dvs. bancar.
  • Băncile offshore, de obicei, nu eliberează cecuri pentru retrageri din motive de confidențialitate. În plus, cecurile denominate în conturi străine nu sunt adesea acceptate de alte instituții bancare.
  • Din acest motiv, vă recomandăm să gestionați banii în două conturi: un cont offshore și un cont bancar intern. Puteți transfera bani din contul offshore în contul de acasă, unde nu trebuie să rezolvați probleme necunoscute.

    • Sfaturi

    • Pentru a găsi o bancă în Insulele Cayman, utilizați Internetul sau cereți-vă ambasadei britanice locale să vă trimită o listă bancară Caymans.
    • Puteți alege bancherii care vorbesc engleză, franceză, spaniolă, germană, italiană, rusă, arabă și serviciul poate fi adaptat nevoilor dvs.
    • Asigurați-vă că banca pe care o alegeți oferă și servicii de internet banking.

    avertismente

    • Fiți pregătit să întrebați de unde vin banii.
    Distribuiți pe rețelele sociale:

    înrudit